突發文件!北京地區監管新要求可能采用“一票否決”

時間:2018-09-17 10:05

本文部分來自 | 網貸天下

 

隨著全國統一的檢查標準和問題清單正式發布,監管加快了對互金平臺合規的整治工作,各地監管機構根據實際情況也隨之下發文件……

 

北京市

《關于啟動在京注冊P2P網絡借貸機構自查工作的補充通知》

 

 

9月7日,北京市金融工作局下發了《關于啟動在京注冊P2P網絡借貸機構自查工作的補充通知》,要求在8月24日發布的《關于啟動在京注冊P2P網絡借貸機構自查工作的通知》的基礎上,2018年10月15日前,再提交89項自律檢查和行政核查材料。

 

補充通知中的材料清單顯示,網貸機構需要補充提交的資料包括公司基本情況、公司制度文件及相關證明材料、合同文本及相關證明材料、財務資料及相關數據統計、存管銀行、信息披露、信息安全、說明類文檔、其他資料等9類共89項。

 

網貸機構需將所有材料上傳至金管通系統,網址https://www.jinguantong.com.cn,配合開展自律檢查、行政核查。

 

值得非常注意的是,此次補充通知要求非常嚴格。有的材料要求非常細,比如網貸機構持有5%以上股份的股東、實際控制人、董監高及這些人員近親屬都需要統計,并提供身份證號、手機號等信息。其中的員工統計,甚至實習生也要求上報。并且網貸機構只需準備一次,提交一次。

 

據悉,此前北京金融局已進行過檢查并下發過整改通知書的P2P機構有400多家,按要求都接入了“金管通”系統,并且每月上報運營情況和整改進展。

 

一位接近監管的人士透露,此次要求遞交的89項材料,是互金協會的自律檢查和金融局行政檢查的重點,行政檢查對材料的真實性格外看重,如發現存在內容不真實、故意瞞報、漏報、弄虛作假等情況,實行“一票否決制”。

 

根據金融局的補充通知,前述要求提供的89項材料,除了提交電子版,還要在監管進場時提供紙質版,裝訂成冊,備置5套在經營場所等待監管檢查。

 

自從行業出現監管信號以來,北京市的互金整頓就比較嚴格,在自查階段曾要求P2P網貸聘請律師事務所和會計師事務所,對照“108條問題清單”進行自糾自查。在此基礎上,形成自查報告,通過金管通提交自查報告。

 

據悉,互金協會等自律組織進行自律檢查和金融辦開展行政檢查,應在P2P機構自查之后,月于自查工作或機構陸續遞交材料后的9月末開始。

 

北京市現存量有400余家P2P機構,即使分組進場檢查,預計每家兩天時間,到年底完成任務的壓力相對比較大。此次行政檢查的工作量可以說很大,并且還將會有一個過程。

 

據了解整治辦已經通過招標聘請了10家律所和會計師事務所參與共同參與工作,同時不排除協會、整治辦、銀監局三家聯合進場檢查。因為根據國家網貸整治辦的要求,各省網貸整治辦檢查結束后,要匯總轄內機構檢查情況,形成總結報告。其中要包括機構自查情況、自律檢查情況和行政核查情況,檢查總體概況存在的主要問題和風險隱患,機構分類情況及監管意見,下步監管計劃等。

 

特別值得注意的是,總結報告必須要省級金融辦主任(金融局局長)和銀監局局長共同簽字,即“雙簽”。

 

點評

 

可以看出,北京地區對P2P的監管整改總體上還是一個較為嚴格的態度,明確到一二的條文及指引可見國家對于P2P納入監管的決心和措施。

 

同時這也是一個較為積極的信號——即國家不會放棄P2P。

 

按照目前所出的標準,P2P網貸機構要做到形式合規比較容易,清空業務或者只做少量業務的小平臺更容易合規。反而業務量多的大型平臺合規壓力較大。如果只是機械教條地操作,一些小平臺合規后或者進一步獲得備案的機會,但備案后能否持續經營是個問題。

 

一切種種,還是需要讓市場來檢驗。

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